Чтобы защититься от убытков, опытные инвесторы используют основы риск-менеджмента, о которых мы рассказываем в статье.
Торговля на финансовых рынках сопряжена не только с возможностью получить высокую прибыль, но и с высоким риском убытков. Валютный рынок не исключение. Форекс сейчас — одна из самых крупных финансовых сетей. Сумма дневной торговли на нем составляет $5 трлн, что намного больше, чем оборот фондового рынка.
Что такое риск-менеджмент?
Риск менеджмент — это определенный набор стратегий, основ и правил, которые использует инвестор во время торгов на финансовых рынках. Иными словами, это глобальная работа, которая включает в себя анализ рынка, отслеживание новостей и их влияния на котировки. Если говорить о рынке Forex, то здесь риск менеджмент обеспечивает защиту от валютных рисков и потенциальных потерь в связи с волатильностью курсов.
Рассмотрим подробнее риски валютного рынка, с которыми сталкиваются инвесторы.
Рыночный риск. Возникает в результате экономических, геополитических и других мировых проблем, которые влияют на валютный рынок. Подразумевает уменьшение стоимости инвестиций за счет высоких колебаний курса валют, изменения процентной ставки.
Риск кредитного плеча. Несмотря на то, что кредитное плечо на Forex дает возможность открывать позиции даже в том случае, если их средств недостаточно. Но важно помнить, что в случае неудачи, можно потерпеть высокие убытки.
Риск ликвидности. Валюты отличаются между собой ликвидностью. То есть возможностью купить и продать актив по выгодной цене в любое время. Риск ликвидности подразумевает отсутствие возможности продать актив по выгодной цене и получить доход.
Процентный риск. Процентная ставка валюты страны имеет сильное влияние на курс. То есть чем выше процентная ставка, тем сильнее валюта. Если процентная ставка часто меняется, курс валют тоже колеблется.
Умение правильно определять конкретный риск — очень важно, поскольку от него зависит выбор стратегии, оценка наступления риска, масштаб последствий и потенциальные размеры убытков.
Основы и стратегии риск-менеджмента
Чтобы защититься и минимизировать влияние рисков на рынке, важно понимать основы риск-менеджмента и уметь составить правильную стратегию.
1. Правило одного процента
Под этим правилом подразумевается, что допустимый уровень риска инвестора ограничен к 1% за сделку в день. То есть если у инвестора на счету $5000 и ограничение до 1%, максимальный риск на сделку составляет $50. Это правило помогает размер риска, установив грань максимального убытка.
Наиболее часто такая стратегия используется трейдерами, у которых на балансе менее $100 000. Причем некоторые устанавливают лимит риска в 2%. Важно понимать, что по мере увеличения дохода на балансе, увеличивается и позиция. Поэтому оптимальный вариант для избежания высоких убытков — устанавливать лимит ниже 2%.
2. Диверсификация активов
Предыдущее правило одного процента эффективно при рыночных рисках, но есть еще валютный риск — изменение курса основной валюты. В таком случае важно придерживаться стратегии диверсификации. То есть выбрать валютные пары с разных стран, разной ликвидностью и популярностью. В таком случае часть вашего инвестиционного портфеля будет защищена и обеспечивать доход, даже если “проседает” другая часть.
Помимо этого можно еще инвестировать в деривативы, которые в большей степени используются для хеджирования рисков. К деривативами относятся CFD контракты, фьючерсы, форварды, опционы и т.д.
Диверсификация помогает создать портфель, адаптированный под разные настроения рынка и снизить риски.
3. Анализирование рынка
Аналитические способности инвестора играют важную роль в успешности торгов на рынке. Уделяйте много времени проведению фундаментального и технического анализов рынка. Фундаментальный подразумевает отслеживание новостей и экономической ситуации в мире. Технический — анализирование графиков и отслеживание последовательности, а также влияния тех или иных факторов на рынок.
Опытные инвесторы советуют проводить два этих анализа. Только так у вас будет полная картина ситуации на рынке.
4. Использование ордера Stop-Loss
Stop-Loss — рыночный ордер, который позволяет ограничить потенциальные убытки инвестора. Нужно просто заранее установить лимит при котором сделка будет закрываться автоматически. Особенно полезен этот ордер для трейдеров, которые управляют несколькими сделками и не могут круглосуточно отслеживать ситуацию.
Даже если вы открываете только одну сделку, Stop-Loss может быть эффективен. Например, что вы хотите торговать CFD на азиатские акции — Toyota или Mitsubishi UFJ, но вы живете в Европе и у вас существенная разница во времени. Чтобы ночью спать, а не следить за своей сделкой, вы можете установить ордер и не переживать.
5. Использование ордера Take-Profit
Если с помощью ордера Stop-Loss можно автоматически закрывать сделки, то Take-Profit — это цена, по которой трейдер может продать актив и получить прибыль. То есть если активы достигает установленного уровня, активируется сделка по продаже и инвестор получает прибыль.
6. Использование кредитного плеча
Кредитное плечо — полезный торговый инструмент, который позволяет открывать крупные сделки при относительно небольших вложениях. Например, при вложении в $100, вы можете открывать сделки на сумму до $20 000, используя кредитное плечо 200:1.
Но что в таком случае кредитное плечо делает в основах риск-менеджмента? Все просто. Несмотря на то, что кредитное плечо повышает ваши инвестиционные возможности, оно также повышает риски. Чем выше кредитное плечо, тем выше риск убытков. Поэтому использовать его нужно умеренно и продуманно.
Риск-менеджмент — отличный способ сохранить средства
Если вы приняли решение торговать и зарабатывать на Forex, нужно быть готовым к риску потенциальных убытков, который нельзя полностью исключить. Но правильная работа с риск-менеджментом поможет если не полностью устранить риски, то значительно их минимизировать.
